拜金女王的理財新思路

2004年2月20日揭載於工商時報

保誠理財通三號基金昨（十九）日獲證期會核准募集，保誠理財通三號基金為債券股票平衡型基金，基金經理人為保誠投信新金融商品部協理吳秩銘，募集額度新台幣一百億元。保誠投信旗下平衡型基金增為三支，保誠投信指出，基金募集的規劃以風險定位為主軸，現在的理財通三號基金是定位比先前的保誠理財通基金、保誠理財通二號基金更為保守的平衡型基金。

保誠投信表示，保誠理財通三號基金的資產配置以固定收益資產為主軸，甫以部分β值趨近於1的股票，與大盤連動性高，同時以少部分資產運用期貨避險，以保守穩健為原則。

此外，保誠理財通三號基金運用TIPP機制向上鎖利，同時做好風險控制，為投資組合做紀律上的把關，徹底屏除追高殺低的人性弱點。保誠投信指出，由於經濟復甦的腳步穩健，繼續將資產放在定存等於放棄機會，願意以一定程度風險換取較高報酬率的投資人最適合投資保誠理財通三號基金。

與保誠投信其他平衡型基金比較，保誠理財通基金與保誠理財通二號基金持股比重都高於理財通三號基金，風險高低依序為保誠理財通二號基金＞保誠理財通基金＞保誠理財通三號基金。

保誠投信向以平衡型基金操作見長，目前旗下兩支基金在一月份績效表現都在前四分之一，根據投信投顧公會93/1月基金績效評比，保誠理財通基金93年1月份績效為同類型基金第9名，一年期則以25.21%位居第二名，二年期以43.80%高居同類型中的冠軍，表現十分優異且穩定，可說發揮了資產配置功能的極致。而保誠理財通二號基金一月份績效為同類型基金第二名，自去年十月以來，2月19日自結淨值已達11.04元，表現相當突出。