拜金女王的理財新思路

2003年6月21日揭載於工商時報

證期會在五月初放行投信承作保本型基金，時隔近二月，國內首檔保本基金在昨（二十）日送件申募，出乎業界預料，係由寶來投信拔得頭籌。寶來投信表示，「寶來福星高照」基金申募額度四十億元，保本率為九五％，參與率則超過三○○％。

國內投信業盼望已久的保本型基金，證期會終在五月初開放投信承作。但由於開放幅度不如投信預期，仍限定至少九成本金要留在國內，最多僅一成可投資海外，因此，自五月開放以來，投信界失望之餘，對申募保本型基金態度多持觀望。

在保本基金放行快二個月後，國內第一檔保本基金總算在昨日送件證期會，惟出乎業界意料，竟由寶來投信拔得頭籌。因原本投信界預期，在投信投顧公會負責召集保本基金小組的荷銀投信，會是首家申募保本基金的業者。

「寶來福星高照保本基金」昨（二十） 日送件至證期會，申請募集額度為四十億元，保管銀行為第一商業銀行，基金經理人為唐祖蔭，曾任國際萬通基金經理人。

寶來投信表示，該檔保本型基金，為寶來和寶源投顧合作設計，聯結全球股市「強、弱勢股票組合」。投資人不須預測市場後勢多空，只要連結的強勢股票標的，比弱勢股票表現相對較佳，即使股價下跌也能獲利。寶來及寶源的研究團隊，將每半年一次篩選基金的標的內容，掌握市場脈動。

寶來福星高照基金的保本率為九五％，投資期限為五年，將以百分之三百的超高參與率，和全球股票市場連結，和銀行的連動式債券相較，寶來投信指出，這檔基金的投資門檻低，只有新台幣五萬元，且用新台幣計價，不須承擔匯率風險。