拜金女王的理財新思路

2003年4月25日揭載於工商時報

日前投信投顧公會已針對保本型契約範本，作出細節修訂，並在周三行文證期會。證期會副主委鍾慧貞表示，按照證期會內部時程，即預定在四月底開放保本型基金，再生變數的可能性不高。此外，證期會官員亦表示，保本基金的名稱可望維持不變。

開放時程一波三折的保本型基金，在投信投顧公會歷經多次會議之後，業者在上週終敲定信託契約範本細節，並在日前送件證期會。其間，一度傳出主管機關要求保本基金更名，以免誤導投資大眾，投信投顧因此曾以保證基金的名稱回覆證期會。經過協商，證期會官員表示，保本基金的名稱可望維持不變，惟投信必須在宣傳產品時，須以顯著的提醒字句告知投資人，保本基金並非百分之百沒有風險。

另外，證期會終於明確表示，四月底前應可望開放保本型基金。

鍾慧貞表示，證期會對投信承作保本基金，一直是樂觀其成的態度，之前投信業者對契約細節仍在進行研商，但在本周三已收到投信投顧公會所送契約範本，因此，已可望依證期會原定時程，在四月底前開放保本型基金，應不致於再生變數。

保本型基金的開放，對投信業者來說，卻是遲來的好消息。早在二○○一年投信業即開始推動保本型基金，當時定存利率還有四％，而以目前利率已跌破二％的大環境，投信感嘆固定收益的標的難尋，使現階段保本型基金已面臨設計困難的問題。

由於將開放的保本型基金，仍有九成資金須留在國內，投信表示，如此一來保本型基金，難以和國外發行的連動式債券商品競爭，因此，將繼續向中央銀行爭取，匯出國外的資金金額能進一步放寬。