拜金女王的理財新思路

2003年9月20日揭載於工商時報

國內首檔保本基金「寶來福星高照」募集二十四億五千萬元，於昨（十七）日成立，並同時進場操作。該檔基金存續期間為五年，參與率達四三五％，即報酬率最高達八成、最低則保障保本率九五％。成立進場後，不開放投資人申購。另外，今年十月，寶來投信將再募一檔全球股票型基金。

「寶來福星高照」基金的產品結構，由寶源投顧和寶來投信共同設計，包括一個五年期定期存單，及一個股票連型選擇權，這個選擇權連結至「強、弱勢股票投資組合」的相對報酬率。

日前寶來和寶源已選定五組「強勢」與「弱勢」股票組合，標的股全為歐、美市場股票，強勢股有美國高特利集團、德州儀器等，弱勢股則有吉列、摩托羅拉、南方能源公司。

寶來投信表示，為確保兩大投資組合內容，和股票市場發展相符，每半年重新檢視與調整投資組合，以期為投資人爭取最佳報酬。另外，福星高照基金自昨天成立日起算，四十五日後，每個月第二及第四個星期三，將開放投資人辦理贖回（若遇國定假日則順延至次一營業日），投資人若於到期日前提前解約，解約的相關費用將自買回價金中扣除。

國內首檔指數基金、及保本基金，由寶來投信雙拔頭籌，日前台灣卓越五○指數基金，規模已達二百零八億元，為國內非債券基金的最大記錄。寶來投信指出，為因應景氣上揚的趨勢確立，十月分將開募一檔全球股票型基金，預計在十一月初成立進場。