拜金女王的理財新思路

2004年3月17日揭載於工商時報

券商搶食個人理財商機，銷售海外基金之餘，跨步踏入理財顧問領域。日盛證券首開國內券商先例，日前推出海外基金的「健診」服務，為投資人判斷手上基金是否應該汰弱留強。日盛證券表示，基金也有買進、賣出的最佳時點，且依國情不同，海外基金選擇類型應有不同的方向，比如以債券基金來看，表現最佳為亞洲可轉債。

日盛證券國外事業處協理程如牧表示，不少投資人買了基金之後，卻不知道何時該賣出，或應該長期投資，若報酬率不佳，就擺著不去理他，而錯過了最佳調整的時機，因此領先推出「海外基金健診服務」。協助客戶汰弱擇強，於下波股市行情中，領先佈局。

程如牧分析，回顧過去一個月各基金績效表現，就股票型基金而言，歐洲基金表現明顯較佳，而日本主要受制於匯率干擾、東協因受制泰國禽流感，以致表現不佳；至於東南亞各國近期波動較大，但今年以來累積的報酬率仍相當出色的。東歐則受益俄羅斯股市而有不錯表現。高科技基金受美國那斯達克指數拖累，表現弱勢。就債券型基金而言，表現較佳則為亞洲可轉債。

日盛證券表示，此次開辦的「海外基金健診」為無限期服務，只要持基金對帳單至日盛全省分公司，都有專人服務收件，投資人將在三日內收到基金健診報告書及投資建議。