2003年12月6日揭載於工商時報
金控浪潮擋不住 證照成了踏入金控的門票
產品交叉銷售成為金控大勢所趨，金融飯碗越來越不好捧，專業證照不再只是個人的附加價值，而是進入金融界的必備門票。但各單位證照名目越來越多，證照月月考、教材日日新，報名費及教材費累計動輒二、三萬元，營業員苦讀憔悴還得瘦荷包，共同心聲是「有必要考這麼多嗎？」盼望同類證照整合成一張就好。
在金控浪潮下，強調產品交叉銷售，營業員被要求十八般武藝樣樣俱全，證照在手越多越好。以證券商來說，過去一張營業員證照就是基本要求，如今拿齊證券、期貨、保險、銀行四個領域證照只是基本功。
今年富邦證券新實施內規，就明定五張「必備」證照，分別是券商營業員、期貨商營業員、壽險業務員、產險業務員、銷售投資型保險商品證照。而建華證券門檻更高，要求六張必備證照，比富邦多了證券高業、及信託業二項，少了投資型保單的要求。至於非屬金控的寶來證券，因一向強調新金融商品設計能力，對證照的要求也是五張起跳。
當手握五、六張的證照才符合企業任用資格時，同儕壓力及公司政策鼓勵，促使券商營業員仍必須努力自我提升，追求更卓越的表現。
富邦證券今年舉辦證照王比賽，在公司鼓勵政策下，營業員陳智明拿下十四張證照，含票券、稽核、內控、外匯通通在內。元大京華證券營業員甘家偉，也表示因體認金融商品多元化終究是市場趨勢，自動自發考下了十二張證照。其他各家券商的考照王，也通通是七、八張證照在手。
這幾位券商考照王，幾乎平均一兩個月就得應試一次。單單今年花費在報名費及教材費的投資就將近二、三萬元。且這還是每次考試都順利通過的花費，如果中間有重考，花費可能多上一兩倍。由於現在各券商已經把證照當作人才錄用的前提，因此國內前十大券商沒一家補助考照報名費，營業員考試都得自掏腰包。
目前僅有部分券商明定考取執照獎勵，寶來證券在必備證券外，多拿一張拿獎金二千元，建華證券則指定拿到證券分析師有獎金一萬元，富邦證券則規定考取八張證照，記嘉獎二次。
但證照考歸考，回歸到實務應用層面，營業員大吐苦水，指出現行發照單位有二、三個，各單位又自編項目考試，不少項目重複且切割過細，所學鑽研過深，實用程度不高，耗費心血，到頭來只是死讀書。有位券商營業員就無奈地說：「大家當學生時都考過試，應該能了解吧？打個比方，如果不走相關領域，現在誰記得高中學過的三角函數？」
今年有一封網路轉寄信輾轉流傳，內容是累得雙雙在金融界上班的夫妻倆，每晚要挑燈苦讀，證照一張考過一張，受到生活壓力及工作壓力雙雙煎熬，無奈控訴發照單位拼命開名目發證照賺報名費、及教材費，陷金融從業人員於水深火熱。
這封信在金融界流傳甚廣，看過的人無不心有戚戚焉。有位身掛八張證照的營業員，儘管在同事眼中已是「試途順利」，但金融證照越發越多，面對似乎永遠考不完的壓力，他也忍不住吐露心聲，盼望金融研訓院、公會、證基會這幾個發照單位行行好，大同小異的證照能不能統合一下？
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