拜金女王的理財新思路

2003年6月25日揭載於工商時報

預定將海外ETF成交量推上每月三百萬美金

寶來證券今（二十五）日和匯豐銀行簽約，匯豐將透過指定用途信託的方式，代客戶向寶來下單購買海外指數型基金（ETF），除了網路下單平台之外，寶來現又多了銀行臨櫃銷售的通路。寶來證券副總經理劉宗聖指出，希望藉由匯豐銀行的通路，將寶來海外ETF成交金推升至每月三百萬美元以上。

匯豐銀行即日起，將透過寶來證券建置的海外交易平台，銷售海外ETF。匯豐銀行將成為寶來證券的客戶，以指定用途信託的方式，匯豐向客戶賣海外ETF，再轉單至寶來。對投資人來說，在匯豐臨櫃買賣海外ETF，和申購一般基金的程序相同；對寶來證券而言，則是多了個銀行銷售的通路。

劉宗聖表示，此次和匯豐異業結盟銷售ETF，投資門檻只一萬美元，以連結美國三大指數的DIA、QQQ及SPY為產品主軸，並推出在ETF基金較少見的定期定額投資方式搭配，除了法人戶之外，還想搶攻散戶市場，希望能將海外ETF的交易量衝上每月三百萬美元。現有意採同樣模式和寶來合作的銀行，含中信銀在內，還有二十多家正在洽談中。

至於寶來投信月底將掛牌的台灣卓越五○（TTT）指數基金，因投資人可在集中市場直接買賣，因此，暫不列入此次寶來和匯豐合作銷售的範圍內。但劉宗聖表示，還是不排除TTT在銀行銷售的可能性。

由於匯豐是寶來第一個共同銷售海外ETF的結盟對象，寶來有意藉此向市場投石問路，給予匯豐較優惠的手續費，但詳細收費比率則不願透露，而匯豐目前向投資人收取的手續費，據了解，則可能訂為一％。