拜金女王的理財新思路

2003年2月10日揭載於工商時報

股市走了三年熊市，市場預期今年應是長期趨勢多空轉折的關鍵，但在國際情勢緊張，景氣沒有明顯復甦之際，投資氣氛仍然趨於保守。農曆年後國內投信有六檔新基金展開募集，其中即有四檔為二頭投資股、債市的平衡型基金，此外，國內首見的全球平衡型基金，亦有投信現已向證期會遞件申請募集。

國內股票基金去年平均賠了二成，只有平衡型基金全年平均小賠八％，表現相對出色，而今年元月行情雖然火熱，不過在國際局勢緊張，而景氣又不見明朗的大環境下，農曆年後投信展開的搶錢大戰中，訴求「進可攻、退可守」，能投資股、債雙市的平衡型基金，成為當道主流，六檔同時規畫在六月開募的新基金中，即有金復華新平衡、中央國際交銀平衡、復華人生目標及凱基精算家四檔平衡型基金，募集金額上限合計高達一百八十億元。

不過，平衡型基金搶錢大戰的熱度還不只如此，再有荷銀投信加入戰局，荷銀投信日前已向證期會送件，申請募集「荷銀全球安穩平衡基金」基金，為國內首檔全球平衡型基金，預定申請募集金額為二十五億至五十億元。

荷銀投信表示，「荷銀全球安穩平衡基金」主投資於全球股票及債券市場，投資範圍涵括國內、國外的有價證券。海外有價證券的部分，為經證期會所核准之外國證券集中交易市場或店頭市場上的有價證券，以及經國際著名評鑑公司評等為A級以上，由國家或機構所保證或發行的債券。目前預定基金經理人為資深研究員吳育霖，荷銀投信指出，投資決策將由荷銀海外投資小組副總經理高子敬所指導，並有海外荷銀投資管理公司研究團隊的資訊支援。

農曆年後募集的平衡型基金一覽表